Мошенники обманули в интернете: как вернуть деньги

Согласно статистике, 18 % вакансий от общего объема в России имеют мошеннический характер. И если не быть настороже, можно очень легко нарваться на аферистов и вместо хорошей должности и зарплаты заполучить массу проблем, например таких, как… огромный долг в несколько десятков, а то и сотен тысяч рублей или даже уголовное наказание, причем за действия, которые вы не совершали!

Финансовые пирамиды

Схема стара, как МММ, – люди вкладывают деньги, за это им обещают дивиденды. Первым вкладчикам их выплачивают за счет денег новых участников. В сети это может называться инвестиционными фондами, и работает вот как. По почте или просто в браузере вам предлагают вложить деньги в ценные бумаги, чтобы в дальнейшем играть на бирже. Гарантируют стабильный и высокий доход, возможность в любое время вернуть свои деньги. Даже могут предоставить доступ в личный кабинет, где вы будете видеть, как поступают проценты на ваш счет. Проблемы появятся после того, как вы решите снять деньги. Технические неполадки, проблемы с сервером, внутренние сбои, магнитные бури и плохое предсказание гороскопа – все будет мешать. А потом вам просто перестанут отвечать на звонки и письма.

Одним из первых финансовую пирамиду построил итальянский мошенник Чарльз Понци в 1919 году. Он создал компанию «SXC», предлагал покупать бумаги его компании и получать дивиденды. Понци обещал 150% от вложенной суммы за 45 дней. На самом деле компания итальянца ничего не производила, и существовала только на бумаге, а деньги старым вкладчикам выплачивались из поступлений от новых. Вскоре векселя Понци приносили ему до 250 тысяч долларов ежедневно. Очень скоро власти проверили компанию и ликвидировали. В ходе суда часть денег была возвращена вкладчикам, более 2-х миллионов так и не были найдены, сам итальянец получил 5 лет тюрьмы.

Финансовые пирамиды

Как отличить финансовую пирамиду

Обратите внимание на контактные данные офиса. Чаще всего такие «биржи» берут названия реальных и немного их переделывают. Если на сайте нет точного физического адреса, прямого контактного телефона и номера лицензии, то стоит задуматься, существует ли вовсе компания. Серьезные фирмы стараются быть доступными, поэтому размещают полную информацию о себе. Увидели только электронный адрес и номер мобильного – закрывайте сейчас же.

Популярные схемы мошенничества

Как сообщили в Роскачестве, одним из самых распространенных способов мошенничества является следующий: злоумышленники связываются с онлайн-специалистом и предлагают ознакомиться с заданием во вложенном файле. Сам файл может содержать вредоносное ПО. Причем он может быть как исполняемым файлом или архивом, так и менее подозрительным документом Word или Excel с макросами. Установка такого вредоносного ПО на устройство может привести к плачевным последствиям — от похищения персональных и платежных данных злоумышленниками до потери доступа ко всему содержимому компьютера.

Еще одна схема связана с установкой каких-либо приложений на устройство исполнителя. Например, его просят протестировать какие-либо функции приложения или написать на него обзор. При этом приложением, которое нужно скачать, является программа удаленного управления устройством. Злоумышленники просят ввести в ней тестовые логин и пароль, после чего получают полный доступ к устройству жертвы и далее осуществляют переводы из ее мобильного банка.

И, конечно, никуда не делся стандартный фишинг, когда злоумышленники присылают фейковые сообщения якобы из соцсети, но, переходя по ссылке, жертва попадает на сайт-клон, который ворует регистрационные данные.

Для того, чтобы обезопасить себя, эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества советуют скачивать программу для выполнения задания только из официального источника, убедившись, что она не предоставляет возможность удаленного управления вашим устройством. Также не стоит открывать вложенные в письма файлы от неизвестных отправителей, особенно исполняемые файлы (например, с расширением .exe), и включать макросы в документах Microsoft Office. Эксперты также советуют не переходить по подозрительным ссылкам и не забывать проверять доменное имя сайта, чтобы минимизировать риск фишинга.

Читайте также:  Инструкция: как правильно проходить онлайн-собеседование

Кроме того, необходимо помнить о проверке сайтов на наличие протокола HTTPS и сертификата безопасности SSL. Об использовании безопасного протокола и наличии SSL-сертификата свидетельствуют символы HTTPS и изображение "замочка" в адресной строке. Если символов нет, на такой сайт нельзя вводить свои персональные данные.

Для чего мошенникам нужны ваши документы

Использовать ваш паспорт могут для следующих целей:

  • Взятие кредита на ваше имя. Мы уже писали ранее о том, как мошенники берут займы и кредиты на чужой паспорт. Итог один – аферисты с деньгами, а вы с огромным долгом и с испорченной кредитной историей!
  • Проведение различных мошеннических сделок, где будет фигурировать ваше имя, например, закупка большой партии товара без ее оплаты.
  • Отмывание денег.
  • Изготовление поддельного паспорта с вашими данными.
  • Жульничество на игровых сайтах.
  • Регистрация «липовой фирмы», которая будет проводить незаконные действия.
  • Аренда недвижимости с последующим обманом.

Это далеко не полный перечень тех действий, которые мошенники могут провернуть, используя ваш паспорт. Как владелец документа, который будет фигурировать в их махинациях, вы будете нести ответственность, вплоть до уголовной. И не факт, что вы сможете доказать свою непричастность. Не проще ли предупредить такую ситуацию и не давать свои документы всяким прохиндеям?

Меры предосторожности при поиске работы

Эти простые способы защиты помогут вам найти реальную работу, а не оказаться жертвой аферистов:

  • Никогда и ни за что не платите, наперед. Если агентство настоящее, оплата за услуги возможна только после того, как вы подпишете официальный трудовой договор, и получите вашу первую зарплату.
  • Не выполняйте никакую работу, без предоплаты за ваш труд.
  • Не отправляйте копии личных документов, ни по почте, ни через интернет.
  • Не соглашайтесь на платные тестирования и обучение.
  • Если в телефонном режиме вам не назвали конкретную должность, размер оплаты труда, и компанию, которая ищет сотрудника, не уточнили у вас наличие опыта, образования, то в офис можете даже не ехать.
  • Проверяйте любую информацию в интернете. Набрать в поисковике номер телефона потенциального работодателя или название фирмы— дело пяти минут.
  • Настоящие работодатели никогда не расписывают преимущества вашей будущей работы. Рынок труда переполнен безработными квалифицированными специалистами. Они задают вопросы соискателю, касаемо его прошлой деятельности, а не рекламируют успешность своей фирмы. Если вам сообщают, что вы заранее подходите на должность, и не спрашивают при этом, где вы работали, и кем — разворачивайтесь и уходите.
  • Не соглашайтесь на испытательный срок, без оформления договора. Даже на несколько дней. Вы рискуете поработать бесплатно.
  • За оформление и подписание документов на трудоустройство, даже заграницей, не надо платить, если вакансия реальная, а работодатель — честный.

Мы надеемся, что наша статья и советы помогут вам не нарваться на мошенников в трудоустройстве. А если вы все таки оказались в неприятной ситуации, и вас банально обманули — обращайтесь в полицию, и к специалистам нашего портала Юрист24. Мы работаем круглосуточно и оказываем бесплатные юридические консультации всем гражданам России. Вы можете сами выбрать специалиста и задать вопрос о вашей проблеме, в любой момент.

Обращение в полицию и прокуратуру

Далее нужно подать жалобы в органы правопорядка – Полицию и Прокуратуру. Сделать это можно в онлайн-режиме или личным посещением отделения. Жалоба по факту мошенничества подается на лицо, получившее ваши деньги. Если известен регион получателя (регистрация, прописка, адрес) – нужно указать его в пункте «место события», этот пункт доступен при подаче онлайн-жалобы на сайте МВД. Сама жалоба пишется в свободной форме – вы подробно описываете всю суть ситуации с указанием дат, телефонов, счетов и сумм. Если есть возможность – прикладывайте скриншоты, подтверждающие ваши слова.

К сожалению, раскрываемость по киберпреступлениям достаточно низкая. Вся сложность заключается в «умных» действиях мошенников, которые научились правильно заметать свои следы и скрывать свои реальные имена. Сегодняшний интернет позволяет делать многое:

  • используются левые электронные кошельки и виртуальные карты, оформленные на серые номера;
  • для приема переводов используются однодневные платежные системы, зарегистрированные за границей;
  • переводы выполняются на организации, зарегистрированные на условном Кипре или Гибралтаре;
  • создаются схемы, при которых мошенник может доказать, что он «получил деньги за предоставленную клиентам услугу» (выше писали про платные подписки).
Обращение в полицию и прокуратуру

Пример заявления в полицию на интернет-магазин:

Пример заявления в полицию о мошенничестве в интернет-магазине

Мошенники в Интернете — куда на них жаловаться

Если вы столкнулись с мошенничеством в Интернете, то жаловаться следует туда же, куда обращаются в случае обычного хищения, — в правоохранительные органы (о том, как написать заявление, читайте в статье «Куда и как грамотно подавать заявление о мошенничестве (образец)»). Не стоит думать, что раз вы не знаете мошенника в лицо, то дело безнадежно. За время существования во Всемирной паутине мошенничества правоохранительные органы приобрели достаточный навык расследования подобных дел. Не стоит отказываться от подачи жалобы и по причине небольшой суммы похищенных денег. Вполне возможно, что ваша жалоба будет далеко не первой, и сведения, сообщенные именно вами, помогут вывести злоумышленников на чистую воду.

Вы спросите, куда обращаться при мошенничестве в Интернете конкретно?

Всеми делами, связанными с компьютерной информацией, в системе МВД занимается отдел «К».

Для более быстрого реагирования можно подать заявление непосредственно в региональное управление «К», однако вполне достаточно и просто написать жалобу в отделение полиции по месту жительства — сотрудники полиции сами направят ее по подведомственности.

При написании заявления нужно указать все имеющиеся у вас данные о мошенниках, в частности:

  • адрес мошеннического сайта;
  • ник злоумышленника на форуме;
  • номер счета или электронного кошелька, на который были переведены денежные средства;
  • номер телефона, на который было отправлено СМС-сообщение;
  • адрес электронной почты мошенника и т. д.

Надо отметить, что подать жалобу можно и анонимно (в том числе устно по телефону горячей линии). Но практика показывает, что подобные заявления рассматриваются с меньшим энтузиазмом. Кроме того, согласно УПК РФ, анонимное заявление не может стать непосредственным поводом для возбуждению дела.

Подать жалобу на мошенничество в Интернете можно и в электронном виде — на сайте МВД. Для этого нужно заполнить специальную форму в разделе «Прием обращений». В таком случае жалобу следует адресовать непосредственно управлению «К».

Как распознать мошенничество

Некоторые мошенники действуют спонтанно. Другие же руководствуются психологией. Они точно знают, как напугать человека и заставить его расстаться с деньгами. Так как женщины руководствуются эмоциями, то обычно они и являются жертвами. Но распознать мошенника иногда сложно даже самому осторожному человеку. Дело в том, что они действуют уверенно, чётко и по особому сценарию.

По каким признакам можно определить мошенника

  1. Во-первых, они всегда просят внести полную или частичную предоплату.
  2. Во-вторых, они настаивают на том, чтобы человек действовал немедленно.
  3. В-третьих, при реальной встрече они предлагают оплату только наличными.
  4. А ещё вы можете стать счастливым обладателем супер-приза или наследства от далёкого родственника. Например, от четвероюродного дяди из Чикаго, у которого на счету миллионы долларов.
  5. Если говорить о мошенничестве с  банковскими картами при помощи телефона, то на вас будут пытаться давить психологически. Не спешите и просто спокойно проверьте информацию. Даже если вам сказали, что счёт заблокировали или, произошла ошибочная операция. Помните: мошенники только и ждут от вас паники.

Как проверить сайт, интернет магазин на мошенничество онлайн и бесплатно

Мошенники делают фишинговые сайты, которые очень похожи на настоящие. Обычно это банковские или платёжные проекты. Бывают и одностраничные сайты, которые называют лендингами. Здесь красиво описывают товар, дают на него огромную скидку, но никакой информации о самом продавце нет. Или она выдуманная. Но иногда мошенники создают полноценные интернет-магазины, которые практически невозможно отличить от настоящих.

Проверка с помощью сервисов

В интернете существуют специальные сервисы, которые позволяют провести онлайн-проверку на мошенничество любого сайта. Сюда можно отнести проекты или , хотя существуют и другие. Они бесплатные и простые. Для проверки нужно ввести адрес сайта. Если он есть в базе, сервис покажет информацию о нём. Особенно это полезно, когда нужно узнать о каком-нибудь интернет-магазине.

Про сайты, которые уже находятся в чёрном или белом списках, можно узнать моментально. Их сервис покажет сразу после проверки. Но если в базе адреса нет, можно обратиться к модераторам. Они самостоятельно проверят сайт и сообщат своё решение. Обычно это занимает около суток, но всё зависит от загруженности.

Самостоятельная проверка

У специализированных сервисов обширная база. Но даже несмотря на это, какие-то сайты они могут пропустить. Например, если на них пока никто не жаловался. Поэтому важно самому тоже уметь отличать мошеннические сайты от обычных. Сначала следует узнать возраст домена. Это имя сайта. Сделать это можно на любом whois-сервисе. На нём же находится другая информация в общем доступе. Например, имя владельца сайта и его данные, а также сколько лет данному ресурсу.

Посмотреть историю, чтобы бесплатно проверить сайт на мошенничество, поможет сервис . Да и просто руководствуйтесь здравым смыслом. Даже при ликвидации магазин не станет продавать брендовые вещи со скидкой 95%. Ну и технической поддержки мошенники тоже не оказывают, поэтому вряд ли можно связаться с ними по обратной связи или в группе в социальных сетях. И даже если на сайтах есть контакты, вы их тоже можете проверить. Об этом читайте в следующем разделе.

Как проверить номер телефона на мошенничество онлайн и бесплатно

Самостоятельно проверить номер телефона не получится, придётся обращаться к помощи сервисов. Кстати, мошенники не всегда звонят и сразу начинают вас заманивать на свои уловки. Случается и так, что они просто сбрасывают трубку, когда слышат «алло». Даже одно слово позволяет им узнать пол, а иногда и приблизительный возраст. Самый простой способ — проверить номер на денежное мошенничество через сервис .

Конечно, это не единственный сервис. Существуют и другие. Например, . Иногда помогает просто ввод номера в сроку поиска на Google или Яндекс. А для большей безопасности можно скачать приложение. Их достаточно много. Например, Who Calls от Касперского. Это приложение само заблокирует вызовы мошенников. Вам даже делать ничего не придётся. Другое приложение называется NumBuster. Оно определяет номер телефона и проверяет его по базе до того, как вы взяли трубку.

Как проверить потенциального заказчика

Вы нашли вакансию в компании:

  • Используйте сервисы проверки надежности проектов, например, инструмент от компании Kadrof.
  • Убедитесь, что компания реальна: проверьте адрес в «2ГИС», напишите на электронную почту, позвоните по телефону.
  • Проверьте репутацию компании: поищите отзывы от сотрудников или клиентов. Способ подходит для крупных компаний.
  • Если нашли объявление об открытой вакансии не на сайте компании, а на сторонней площадке, убедитесь, что его оставил реальный работодатель. Сверьте контакты с официального сайта и объявления — они должны совпадать. Иногда от имени компаний пишут мошенники, которые хотят обмануть соискателей, или недобросовестные конкуренты — чтобы испортить репутацию.

Мошенники обманули фрилансера от имени компании

Вы нашли объявление от частного клиента:

  • Если у заказчика есть сайт, проверьте его через сервисы или Через них можно узнать дату регистрации, иногда — посмотреть, на кого зарегистрирован домен.
  • Проверьте его по имени и фамилии: поищите страницы в соцсетях, на форумах, в тематических группах, просто загуглите. Если не нужно срочно отвечать на вакансию и информации о клиенте нет, спросите в группах или на форумах.
  • Если увидели объявление от топового дизайнера или редактора о наборе команды, сверьте контакты из объявления и официальной страницы/сайта. Свяжитесь через официальную страницу в соцсети или мессенджере. Так же, как в объявлениях компаний, контакты могут подделывать.

Вам написали с предложением работы:

  • Уточните, где потенциальный клиент нашел ваши контакты. Оптимально, если вас порекомендовали коллеги с прошлых проектов или пришел отклик на ваше объявление с форума, группы или канала в мессенджере. Если нет прямого ответа, возможно, потенциальный заказчик собрал ваши данные незаконно и перед вами мошенник.
  • Узнайте ФИО и проверьте его по описанной выше схеме, как частного клиента.

Где и как найти удаленную работу на дому – советы по поиску вакансии